ファイナンシャルプランナーって?FPに相談すべき内容も解説します

ファイナンシャルプランナーとは

不動産や投資など、大きなお金が絡む場面ではファイナンシャルプランナー(FP)という職業名がよく登場します。
しかし、ファイナンシャルプランナーに相談して一体どのような得があるのか知っている人は案外少ないのではないでしょうか。

今回はファイナンシャルプランナーの仕事内容や、どのような相談を受け付けているのかを詳しくご紹介します。

ファイナンシャルプランナーはお金に関する専門家

ファイナンシャルプランナーはお金に関する専門家

ファイナンシャルプランナーは、一言でいうと「お金の扱い方を相談できる人」です。

FPは銀行員のようにお金を動かすことはしませんが、年金や保険、相続、ローンなどお金の流れに関する知識が豊富です。
ローンや相続などは人生の一大イベントですから、専門家のアドバイスがあれば心強いですよね。
そういった時はぜひファイナンシャルプランナーに頼ってください。

資産運用はファイナンシャルプランナーに相談してみましょう。

ファイナンシャルプランナーにはどんな相談ができる?

ファイナンシャルプランナーは、主に以下のような相談を請け負っています。

・ライフプランとお金の関係(主に年金)
・金融資産の運用
・税金の不安
・保険関係
・住宅ローンなど不動産関係
・相続や事業承継の際のお金の扱い

どの項目も、ファイナンシャルプランナーに頼らず自分で全て考えられるならそれでOKです。
ただ、保険や住宅ローンなどは長期的な視点で見なくてはなりませんよね。
金利や国家情勢の変化、法改正などが絡んできますので、個人の力で調べるには限界があります。

ファイナンシャルプランナーはこうした情報を総括してお金の流れを考えることに長けていますので、意見を聞くだけでも勉強になるでしょう。

ファイナンシャルプランナーへの相談方法についてはこちら

ファイナンシャルプランナーに相談できない内容

ファイナンシャルプランナーができるのは、あくまで仕組みの説明と手助けだけです。
具体的な手続きは別の専門家に頼る必要がありますので注意しましょう。

例えば、税金や相続内容の具体的な数字を示すのは税理士や弁護士の仕事領域となります。
FPから専門家を紹介できることもありますので、必要な時は相談してみてください。

プロに相談しよう

東京都

税理士法人原・久川会計事務所

品川区で確定申告の委任をお考えでしたら、税理士法人原・久川会計事務所がおすすめです。

元・東京国税局調査部出身の税理士が、豊富な知識と経験を活かして税務のサポートで対応してくれます。

問い合わせもスピーディーなので相談しやすいです。

【会社情報】
事務所名
税理士法人原・久川会計事務所

HP
shinagawa-tax.jp

住所
東京都品川区平塚3-4-17

電話番号
03-6410-4418

営業時間
9:00~18:00

定休日
土日祝日(予約の場合は対応可)

最寄駅
東急池上線戸越銀座駅・都営浅草線戸越駅

新谷秀雄税理士事務所

調布で信頼できる税理士をお探しなら、新谷秀雄税理士事務所をおすすめします。

納得できる料金設定を心掛けている新谷秀雄税理士事務所では、安心して相談できるスタッフが在籍しています。

経営で心配なことがあれば、相談してみてはいかがでしょう。

【会社情報】
社名
新谷秀雄税理士事務所

住所
東京都調布市国領町2-17-2-201

電話番号
042-444-7483

営業時間
9:00-17:00

定休日
土曜日/日曜日/祝日

最寄駅
国領駅より徒歩5分

愛知県

特定行政書士山﨑事務所

どこの事務所にしようか悩んでいるなら、愛知県名古屋市千種区にある『特定行政書士山﨑事務所』に相談してみましょう。

豊富な知識と経験がある行政書士が適切にサポートしてくれます。特定行政書士山﨑事務所は、提案はもちろんこと、丁寧で分かりやすい説明が評価を受けています。ですので、初めての方でも相談しやすい環境が整っています。

【会社情報】
事務所名
特定行政書士山﨑事務所

HP
https://yamazakishin.jp/

住所
愛知県名古屋市千種区内山2-15-26明和ビル4階

電話番号
052-733-0505

営業時間
10:30~19:30

定休日
土曜日

最寄駅
今池駅より徒歩2分

大阪府

澤田行政書士

会社設立や各種認可の手続きにお困りでしたら、都島区にある澤田行政書士に相談してみてはいかがでしょうか。

これまでに培ってきた知識を活かして、煩雑で管理が面倒な手続きや申請などを一つ1つ丁寧にサポートしてくれます。

快適な事業を開始できるように税金面や融資等を手助けして欲しいとお考えなら、一度電話にて問い合わせてみましょう。

【会社情報】
事務所名
澤田行政書士

HP
http://office-toyou.jp/

住所
大阪府大阪市都島区高倉町2-9-1

電話番号
06-4981-0725

営業時間
8:00~18:00

定休日
日曜日 祝日

最寄駅
城北公園通駅より徒歩10分 都島駅より徒歩10分

まとめ

家のローンや相続など、大きなお金を動かす機会は人生でそう何度も訪れるものではありません。

皆さんが安心してお金と向き合うために、FPという職業があります。
保険やローンの契約の最終決定をするのは自分自身ですが、専門家の意見を踏まえて決めるのとそうでないのとでは全く違うでしょう。

保険を切り替えるタイミングについてはこちら

ぜひファイナンシャルプランナーの力を活用して、豊かなライフプランを立ててくださいね。